Como se ha platicado anteriormente en Indeval se lleva a cabo una parte de procesos conocidos como “Post Trade” refiriéndonos a todo lo que sucede después de pactar una operación. 

La transformación digital en Indeval está marcando un cambio importante en el sector financiero, con estrategias innovadoras y mejorado la eficiencia operativa.  

En esta ocasión analizaremos una de las actividades más importantes: ¿Qué sucede con los impuestos americanos y los procesos que se deben seguir, para obtener el beneficio fiscal de la doble tributación para inversionistas mexicanos que tienen en Indeval acciones americanas o ETFsLos ETFs por sus siglas en inglés de Exchange Traded Funds, o Fondos Cotizados en Bolsa, son fondos ... Más?   

La Autoridad Fiscal de Estados Unidos (IRS – The Internal Revenue Service) aprobó a Indeval como figura de “Intermediario Calificado” QI (por sus siglas en inglés). La autorización se obtuvo en noviembre de 2022, entrando en vigor a partir del 1° de enero del 2023, este estatus permitió a Indeval asumir un rol central en la gestión de impuestos, eliminando la necesidad de intermediarios y permitiendo la implementación de los sistemas digitales para su procesamiento.  

Desde 2023 que Indeval ejerce la figura de QI, el procedimiento se migró a una plataforma de S&P Tax Solutions llamada “EW8”, la cual permite contar con mayor eficiencia para facilitar la elaboración, consulta y envío de información entre los participantes en este proceso fiscal, evitando procesos manuales.   

Existen diversos tipos de formularios que solicita el gobierno americano, que reciben el nombre de W8, donde los usuarios reportan su situación fiscal y W9, donde documentan su estado de residencia americana para poder reclamar cualquier beneficio del tratado aplicable. 

La gestión del beneficio fiscal que realiza Indeval para ingresos provenientes de Estados Unidos con quien México tiene un tratado de doble tributación, trajo consigo un impacto positivo en los inversionistas mexicanos, principalmente: 

• Tasa de Retención Reducida  

El servicio de impuestos que ofrece Indeval permitió a los inversionistas mexicanos acceder a una tasa reducida, que en 2023 representó un beneficio fiscal de 284 millones de USD.

• Optimización del Tiempo 

El nuevo modelo marcó una pauta de reducción del tiempo invertido. Anteriormente, el llenado y validación de formatos W8/W9 podía demorar semanas o incluso meses. Hoy en día este proceso se completa en cuestión de minutos.  

• Reducción de Procesos Manuales 

El proceso de forma digital elimina la posibilidad de errores manuales en el llenado de los formatos, ya que la plataforma “EW8” valida automáticamente los datos. 

• Formatos Físicos 

La eliminación de más de 40,000 formatos físicos W8/W9 es un logro significativo. No solo reduce el uso de papel adecuándose a una campaña de “paper less” del Grupo BMVExplora el Grupo BMV, su configuración como un conglomerado financiero que incluye a la Bolsa Mexica... Más, sino que también simplifica el almacenamiento y la gestión de documentos. Todos los formularios se manejan digitalmente facilitando su acceso y consulta. Además, actualmente se realiza un solo formato W8/W9 por cliente y la elaboración de la constancia fiscal mejor conocida como “1042-S”, se realiza de forma electrónica. 

• Mejora de la Seguridad y Privacidad 

Tener la figura Intermediario Calificado QI también mejora la seguridad y privacidad de los datos personales, sin necesidad de compartir datos sensibles con custodios, lo que reduce la exposición de datos. 

• Integración con el Sistema de Indeval “DALI” 

La nueva plataforma “EW8” se conecta con el sistema “DALI”, para asegurar una gestión fluida y eficiente en la operación. 

Indeval se compromete a seguir innovando y mejorando sus procesos, asegurando beneficios para todos los participantes del sistema financiero. Estamos liderando el camino hacia una transformación tecnológica para el mercado mexicano.