El 15 de noviembre, la Bolsa Mexicana de ValoresLa Bolsa Mexicana de Valores (BMV) es la principal bolsa de valores en México, responsable de la ope... Más festejó el quinto aniversario del blog Hablemos de Bolsa con el evento “La Ruta de la inversión: cómo comenzar”. A lo largo de sus cinco años de existencia, el blog acumula 937 entradas publicadas, y cuenta con un alcance de 3.4 millones de vistas, de acuerdo con lo mencionado por José-Oriol Bosch, Director General del Grupo BMVExplora el Grupo BMV, su configuración como un conglomerado financiero que incluye a la Bolsa Mexica... Más.

El evento congregó a 120 invitados, en su mayoría jóvenes y estudiantes de forma presencial, y se transmitió en forma de webinar completamente gratuito, fungió como una sesión maratónica en la que funcionarios de la Bolsa e intermediarios bursátiles explicaron cuáles son los temas básicos que deben comprenderse antes de poner a trabajar nuestros recursos. Los temas se desglosaron a través de tres bloques temáticos: temas básicos de finanzas personales, cómo funcionan las bolsas de valores y cómo se relacionan con las empresas emisoras; y finalmente, qué se necesita para poder invertir.

El primer bloque estuvo a cargo de Gerardo Aparicio Yacotú, Director de Cultura FinancieraLa cultura financiera se refiere al conjunto de conocimientos, actitudes, habilidades y comportamien... Más del Grupo BMV, quien señaló la importancia de la educación financiera y de manejar efectivamente un presupuesto para alcanzar de manera óptima nuestros objetivos. Aparicio destacó que antes de invertir es necesario “poner la casa en orden”; es decir, aprender a gastar, lo que implica priorizar necesidades, saber ahorrar y manejar adecuadamente productos crediticios. Además, explicó conceptos como la relación inversa entre riesgos y recompensas al invertir: clave para gestionar un portafolio, pues debe existir diversificación entre productos de renta fija y renta variable, que respondan adecuadamente a la tolerancia al riesgo, la preferencia por la liquidez y los objetivos de cada inversionista. Para Aparicio, la clave para controlar los riesgos al invertir reside en comprender qué se está haciendo.

Por otro lado, Juan Manuel Olivo, Director de Promoción y EmisorasEn el ámbito financiero, las emisoras son entidades que crean y ofrecen valores, como acciones o bon... Más, junto a Paulina Mejía, Gerente de Promoción a Nuevas Emisoras del Grupo BMV, explicaron cómo “se cierra el círculo” al profundizar en las actividades de la bolsa en cuanto a su relación con las empresas emisoras. De este modo, Olivo señaló que la BMV es una empresa que cotiza en bolsa desde el 2008, y que está sujeta al escrutinio de las agencias calificadoras, lo que permite transparencia y auditoría sobre sus operaciones. Por su lado, Mejía señaló que la Bolsa de valores permite que las empresas a obtener financiamiento y recursos de los inversionistas a través de la emisión de productos financieros, como pueden ser los bonos o las acciones; sin descartar otros productos emitidos, como pueden ser los FIBRAs o los Exchange Traded Funds (ETFsLos ETFs por sus siglas en inglés de Exchange Traded Funds, o Fondos Cotizados en Bolsa, son fondos ... Más).

Durante este panel, se explicó que, aunque las acciones son el instrumento bursátil más reconocido, también las empresas recurren a la BMV en busca de financiamiento a través de la emisión de títulos de deuda, cuyo rendimiento depende de las tasas de interés de referencia y hace que los emisores estén obligados a pagar un premio a los inversionistas al vencer el plazo al que se haya acordado el pagaré. Por su parte, las acciones pueden negociarse en un mercado primario; que implica que tras una Oferta PúblicaLa Oferta Pública se refiere al proceso mediante el cual una empresa ofrece valores, como acciones o... Más Inicial (OPI), la tesorería de las empresas reciba directamente los recursos de los inversionistas; mientras que, en el mercado secundario, los títulos cambian de mano entre inversionistas, y las minusvalías o plusvalías de cada portafolio se materializan a través de estas transacciones.

Finalmente, en el último panel, representantes de las casas de bolsa respondieron preguntas cruciales entre los mexicanos que buscan comenzar a invertir.

Así, Christian Guillemin Pertack, Director General de Promoción en Finamex, explicó cómo identificar el perfil de inversionista y objetivos para escoger los productos financieros que mejor se adapten a esos fines. Guillemin destaca que es necesario fijar un horizonte temporal: ¿En qué momento voy a emplear los recursos? ¿Será en un plazo corto, mediano o largo? Asimismo, recalca que debemos investigar e invertir en negocios y activos que podamos comprender, mientras somos pacientes y actuamos con disciplina.

Por su parte, Juan Ignacio Corcuera, Director de Soluciones de Asesoría e InversiónDescubre los Principios y Estrategias de Inversión, desde sus fundamentos hasta las diversas opcione... Más en GBM, negó que sea necesario contar con mucho dinero para comenzar a invertir, pues es posible abrir una cuenta desde 100 pesos. Corcuera señaló que es mejor comenzar a invertir temprano y de forma consistente para aprovechar el efecto del interés compuesto, que esperar a tener una gran suma a una edad posterior.

A su vez, Brian Rodríguez Ontiveros, analista BursátilEl término bursátil se refiere a todo lo relacionado con el mercado de valores y las bolsas de valor... Más en Monex, explicó que al invertir pueden tomarse enfoques pasivos, como el seguir un referencial (benchmark), como puede ser un índice bursátil, a fin de aprovechar sus rendimientos; o los activos, que implican fijarse el objetivo de vencer al referencial a través del análisis de los activos que componen el índice y comprarlos a fin de obtener un mayor rendimiento. 

Asimismo, Franz Reja Macouzet, promotor comercial en Invex, explicó las diferencias entre los servicios de inversión que puede ofrecer una casa de bolsa. Al respecto, indicó que es posible acceder a asesoría, que incluye análisis y recomendaciones de expertos con base en el perfil de inversión del cliente. También se pueden obtener servicios de ejecución, que implican colocar órdenes de compraventa de valores, donde el cliente decide cuándo y dónde invertir. Y, por otro lado, existe la opción de que los recursos invertidos sean gestionados por la casa de bolsa, en función al perfil del inversionista, y donde el cliente pueda evaluar sus rendimientos mediante reportes periódicos.

En suma, el evento no solo celebró el quinto aniversario del blog Hablemos de Bolsa, sino que también contribuyó significativamente a promover la educación financiera y facilitar el acceso a información clave para aquellos que buscan dar sus primeros pasos en el mundo de las inversiones en México.