Al tomar la decisión de invertir como de emprender un negocio, es fundamental tener claro lo que sabemos y ponerlo al servicio de otras personas. Toda persona que busque participar de esta forma en el mercado debe saber sobre cómo le afectan las tasas de interés, cuál es la estructura del mercado, o principios de contabilidad y finanzas. Estas habilidades, y muchas otras, desde finanzas personales básicas hasta finanzas corporativas, las puedes aprender en los cursos de la Escuela Bolsa MexicanaLos diferentes cursos y capacitación disponible en la Escuela Bolsa Mexicana, una institución clav... Más, pero no está de más hacer un checklist para hacer un diagnóstico sobre cómo están tus conocimientos hasta ahora.

Trabajar con datos cualitativos y cuantitativos es lo que permite generar tesis sobre cuáles serán las preferencias de los consumidores y cuáles serán las mejores formas en que la creatividad del sector privado ayude a satisfacerlas de la manera más eficiente y económica. Es decir, estas habilidades son solo el cómo obtener e interpretar la información: la parte de encontrar esas relaciones que otros no ven está en tu investigación, pasión y disciplina. Estos son 3 los conocimientos que debes tener antes de invertir o emprender.

1) Contabilidad

La contabilidad no solo se trata de registrar ingresos y egresos. Es un lenguaje que te permite comprender la salud financiera de un negocio o inversión. Dominar este lenguaje te da acceso a información invaluable, como:

• Rentabilidad: ¿El negocio o inversión genera ganancias?, ¿en qué medida?
• Eficiencia: ¿Se están utilizando los recursos de forma eficiente?, ¿hay áreas donde se pueden reducir costos?
• Solvencia: ¿El negocio o inversión tiene la capacidad de pagar sus deudas?
• LiquidezEsta  se refiere a la capacidad de convertir rápidamente un activo en efectivo sin una pérdida si... Más: ¿El negocio o inversión tiene suficiente efectivo para cubrir sus necesidades a corto plazo?

Es importante tener como objetivo aprender a leer e interpretar, por lo menos un estado de resultados y un balance general que te permitirán tomar decisiones financieras informadas y con base en datos.

2) Cómo funciona tu negocio

Sea que vayas a invertir o a emprender, debes ser capaz de comprender cualitativamente los riesgos a los que está expuesto, cómo gana dinero la empresa, quiénes son los clientes, quiénes proveen de materia prima al negocio, o si la innovación podría desplazar este modelo. Comprender tu negocio va más allá de memorizar datos. No en vano personas como Charlie Munger insisten tanto en no invertir en empresas que no podamos comprender cómo funcionan. Se trata de entender, en esencia:

• Modelo de negocio: ¿Cómo genera dinero el negocio, ¿cuál es su propuesta de valor?
• Mercado objetivo: ¿Quiénes son los clientes?, ¿cuáles son sus necesidades y deseos?
• Competencia: ¿Quiénes son los principales competidores?, ¿cuáles son sus fortalezas y debilidades?
• RiesgosLos dominados riesgos en el contexto financiero se refieren a la posibilidad de enfrentar pérdidas ... Más: ¿A qué riesgos se enfrenta el negocio?, ¿cómo se pueden mitigar?
• Oportunidades: ¿Qué oportunidades de crecimiento hay?, ¿cómo se pueden aprovechar?

Para efectuar este análisis, deberás poder estudiar o formular un plan de negocios, donde se detallen las estrategias y objetivos a seguir en el corto y mediano plazo. También será importante revisar lo que están haciendo las empresas de la competencia para poder tomar mejores decisiones.

3) El funcionamiento del mercado

Al operar en cualquier forma de negocios, debes estar al tanto del panorama global de decisiones políticas que no solo afectarán a tus inversiones, sino a los mercados en general. Debes estar al tanto de estos factores:

• Económicos: ¿Cómo afectan las tasas de interés, la inflación y el crecimiento económico a tu inversión?
• Políticos: ¿Cómo influyen las decisiones legislativas, las elecciones o el derecho internacional?
• Sociales: ¿Cómo pueden las tendencias, los movimientos de protesta o las preferencias de la población cambiar las ventas o formas de consumo?
• Tecnológicos: ¿Cómo puede la innovación cambiar la forma en que se concibe o se estructura actualmente el negocio?

Esto te permitirá responder a los cambios del mercado y poder estar alerta a nuevas oportunidades. La información es poder. Dominar los conocimientos básicos de contabilidad, el funcionamiento de tu negocio y del mercado te dará la ventaja que necesitas para tomar decisiones informadas y exitosas al invertir o emprender.