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La hora de los ETFs

El 2021 fue un año excepcional para los ETFs. La fuerte aceleración de su demanda resultó en un crecimiento récord a nivel mundial, con flujos de entrada anuales a la industria superando el US$1 billón.[1] Además, según nuestras estimaciones, desde 2020 se han abierto alrededor de 40 millones de nuevas cuentas de inversión en todo el mundo. Solo en EE.UU. se han abierto 30 millones de nuevas cuentas, superando el total de la década anterior.[2] Pero ¿a qué se debe este crecimiento?


Hoy, vemos que una nueva generación de inversionistas es la que está impulsando el crecimiento de los ETFs. Estos son los llamados millennials, que en general tienen miradas más diversas y suelen estar en un rango de edad entre los 27 y 35 años. La pandemia y sus consecuencias económicas afectaron más duramente a las personas de veintitantos y treinta y tantos, ya que muchos perdieron sus trabajos e ingresos y tenían menos ahorros en los que apoyarse. En lugar de ser disuadidos por la crisis financiera, el reciente boom en las aperturas de cuentas de inversión muestra que toda una nueva generación está priorizando la administración de sus finanzas.

En América Latina la situación también es positiva. Los flujos hacia ETFs llegaron a US$12.200 millones en 2021 y superaron con creces los US$11.000 millones logrados en 2020.[3] Si bien los millennials han sido un elemento relevante en su crecimiento, existen otros factores que también explican el alza. La inflación y la inestabilidad política de la región han impulsado tanto a los inversionistas retail como a los inversionistas institucionales (family offices, fondos de pensiones, administradoras de fondos, etc) a diversificar sus portafolios internacionalmente, siendo los ETFs el instrumento más usado para lograrlo

La diversificación internacional a través de ETFs, permite amplificar las opciones de inversión en empresas, sectores, países y poblaciones alrededor del mundo que tienen características diferentes que pueden responder de distinta forma a los estímulos del mercado, compensando respuestas menos favorables con otras más favorables. De esta forma, se pueden disminuir y contrarrestar los impactos negativos de la volatilidad del mercado local y entregar beneficios provenientes del auge económico en los mercados globales.

Otra de las grandes virtudes de estos instrumentos de inversión es su accesibilidad, lo que permite que cientos de millones de personas en todo el mundo puedan acceder a ellos a través de plataformas digitales, generalmente con unos pocos clics en sus teléfonos y sin saldo mínimo. Además, los fondos indexados son más económicos que otras alternativas de inversión y han reducido lo que paga el inversionista promedio al nivel más bajo de la historia.

Por otro lado, hoy existe un genuino interés de las nuevas generaciones por acceder a instrumentos de inversión sostenibles que les permitan invertir en empresas que tengan una clara vocación por el cuidado del medio ambiente y que sean responsables con el desarrollo de las comunidades. Los ETFs incluyen estas consideraciones y existen numerosas opciones para invertir con estos criterios. Esto deriva en un último punto que atrae a los inversionistas a estos instrumentos: la posibilidad de personalizar los portafolios de inversión seleccionando una gran variedad de fondos indexados dependiendo de los gustos e intereses de los diferentes inversionistas.

Hoy los millennials superan en número a cualquier otra generación de inversionistas, convirtiéndose en una fuerza decisiva en el mundo de las inversiones, y la transformación de los ETFs como el instrumento de inversión favorito, proyecta un interesante futuro para el crecimiento de ambos.


[1] BlackRock Global Business Intelligence (al 31 de dic de 2021)

[2] BlackRock, Second Annual Ishares Report On Investor Progress

[3] iShares, datos a fin de año 2020 y 2021

Por: Nicolás Gómez, Head de iShares para América Latina


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